Dans le cadre d’une vaste campagne d’audit et de modernisation du secteur financier, les banques algériennes, notamment le BNA, la CNEP-Banque et Banque de l’Habitat, intensifient leurs actions de sensibilisation autour du dispositif « Know Your Customer » (KYC).
Cette démarche de mise à jour systématique des dossiers des clients s’inscrit dans une dynamique permanente et dépasse le cadre d’une simple formalité administrative temporaire. L’objectif central de cette opération réside dans le renforcement de la sécurité des transactions bancaires et la protection des avoirs contre les risques de fraude et de criminalité financière. En disposant d’informations exactes et actualisées sur la situation personnelle ou professionnelle de chaque titulaire de compte, les institutions financières cherchent également à adapter leurs services pour offrir des prestations plus personnalisées et alignées sur les meilleurs standards internationaux. La révision des dossiers exige la présentation de justificatifs précis selon le profil du client. Pour les particuliers, les pièces requises comprennent une pièce d’identité en cours de validité, un justificatif de résidence récent ainsi que des documents attestant de l’origine des revenus ou de la nature de l’activité. Concernant les personnes morales et les entreprises, le dossier doit intégrer le registre du commerce, les statuts mis à jour, les pièces d’identité du représentant légal et des bénéficiaires effectifs, de même que les documents certifiant le siège social et le chiffre d’affaires. Les établissements bancaires rappellent que l’actualisation des données constitue une responsabilité partagée. Chaque client est tenu d’informer sa banque de tout changement intervenant dans sa situation, qu’il s’agisse d’un déménagement, d’un changement de coordonnées, d’une modification de statut matrimonial ou d’une évolution des structures juridiques et financières pour les entreprises.
Maria T.
